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“跑分”是一种洗钱行为,犯罪分子利用银行账户或第三方支付平台,为他人代收款,再转账到指定账户,从中赚取佣金。近日,湖北武汉警方破获一起为电信网络诈骗进行“跑分”洗钱的案件,犯罪嫌疑人利用事主急于还贷的心理,使用其个人信息和银行卡进行“跑分”洗钱。
为还贷款 事主银行卡被不法分子利用
去年,来自重庆的秦先生“零首付”贷款买了一辆车,因征信出了问题,无力偿还贷款。今年3月17日,他在某交友软件上发布了一条“黑户还能不能贷款”的动态,希望通过网贷先将车贷还清。秦先生没有想到,这条动态很快就有人回复了。
3月18日下午,秦先生按照对方的要求,带着自己交易限额比较高的银行卡,抵达武汉。在对方的提示下,秦先生来到一个地铁站,和秦先生接头的人,迅速把他接上了一辆白色商务车。
对方称,他们所有的操作,都只是在帮秦先生提升贷款额度。秦先生想着自己的银行卡没有余额,应该不会出什么问题,就继续配合他们操作。
两个小时后,对方称“流水”已经刷完,要秦先生先回酒店休息,第二天上午就可以办理贷款。回到酒店后,秦先生发现自己的银行卡里居然多了1000块钱,而对方给出的解释是,这是秦先生的“辛苦费”。
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